Pośrednictwo finansowe – jak wybrać pośrednika finansowego?
Chcesz sfinansować zakup nieruchomości z kredytu hipotecznego? Twoim celem są zyskowne inwestycje? Jeżeli nie jesteś na bieżąco z produktami oferowanymi przez banki, skorzystaj z pomocy pośrednika finansowego. Podpowiadamy, na co zwrócić uwagę przy jego wyborze.
Czy ekspert finansowy pracuje dla firmy należącej do organizacji branżowej?
Pośrednictwo finansowe to specjalizacja wielu firm działających na rynku. Nie każda jednak należy do organizacji branżowej, jaką jest Związek Firm Pośrednictwa Finansowego (ZFPF). Tymczasem pracownicy firm zrzeszonych w ZFPF w codziennej pracy muszą kierować się zasadami etyki, a także przestrzegać zapisów Kanonu Dobrych Praktyk.
Jedną z firm należących do ZFPF jest Open Finance (www.open.pl). Na polskim rynku działa ona od 2004 r., a z jej usług skorzystało już ponad 1,6 mln klientów. Do ich dyspozycji jest przy tym ponad 1000 ekspertów finansowych.
Pośrednictwo finansowe – rozległa oferta to podstawa
Być może dziś jesteś zainteresowany produktami kredytowymi – w planach masz budowę domu lub zakup mieszkania. Nasze potrzeby zmieniają się jednak w czasie, a to oznacza, że za kilka lat możesz skoncentrować się na tworzeniu finansowego zaplecza swoim dzieciom lub być zainteresowanym podniesieniem wysokości swojego świadczenia emerytalnego. Jeżeli interesuje Cię pośrednictwo finansowe, wybierz firmę mającą rozległą ofertę.
Najlepsze firmy oferujące pośrednictwo finansowe doradzają klientom w zakresie różnych produktów: inwestycyjnych i oszczędnościowych, kredytowych oraz ubezpieczeniowych. Inaczej mówiąc, ekspert finansowy powinien pomóc Ci kompleksowo zadbać o Twoje finanse.
Dlaczego ekspert finansowy powinien się specjalizować?
Firma oferująca pośrednictwo finansowe powinna mieć szeroką ofertę. Najlepiej jednak, aby pracujący dla niej eksperci finansowi specjalizowali się w konkretnych produktach finansowych. Z oczywistych względów monitorowanie całego rynku finansowego nie jest możliwe.
Załóżmy, że jesteś zainteresowany kredytem hipotecznym. Kalkulator kredytowy umożliwił Ci zorientowanie się ofertach, ale chcesz doradzić się specjalisty. Ekspert finansowy, z którym się spotkasz, powinien specjalizować się w kredytach hipotecznych. To gwarantuje, że jest on na bieżąco z ofertami banków i skutecznie pomoże w znalezieniu kredytu na najkorzystniejszych warunkach.
Wiedza i doświadczenie eksperta finansowego ma znaczenie
Ekspert finansowy to specjalista, którego zadaniem jest wspomóc klienta w wyborze optymalnych dla niego instrumentów finansowych. Niezależnie od tego, czy interesują Cię kredyty, czy też lokaty bankowe, powinieneś zweryfikować doświadczenie osoby, z którą rozmawiasz. Na pierwszym spotkaniu warto wypytać eksperta o jego dotychczasową ścieżkę zawodową. Dlaczego?
Pośrednictwo finansowe nie polega wyłącznie na przedstawianiu ofert banków czy innych instytucji finansowych działających na rynku – specjalista potrafi skutecznie wspomóc klienta w zarządzaniu jego finansami. Do tego z kolei potrzebne jest doświadczenie. Najlepiej, aby ekspert finansowy miał za sobą np. pracę w banku lub innej instytucji finansowej.
Profesjonalna pomoc bez dodatkowych opłat
Firmy oferujące pośrednictwo finansowe nie pobierają opłat od klientów – otrzymują prowizje od banków i instytucji finansowych. W ten sposób działa każdy uczciwy ekspert finansowy. Jeżeli chcesz skorzystać z pomocy w znalezieniu najlepszego kredytu hipotecznego lub produktów inwestycyjnych, nie musisz się obawiać słonego rachunku za pomoc specjalisty.
Mimo że wynagrodzenie ekspertów finansowych jest uzależnione od „sprzedanych” produktów, to nie musisz się obawiać, że specjalista przy ich doborze dla Ciebie będzie kierował się wyłącznie wysokością prowizji, jaką otrzyma. Nawiązując współpracę z firmą należącą do wspomnianego już ZFPF, możesz mieć pewność, że jej pracownicy będą kierować się Twoim interesem na każdym etapie współpracy.
Dodaj komentarz