Fundusze giełdowe, czyli ETF
Jan zainwestował już w amerykańskie akcje i obligacje, a teraz chce kupować papiery wartościowe firm zagranicznych. Nie wie jednak, w jakie papiery wartościowe warto inwestować i jak najlepiej to zrobić. Jan dowiedział się, że istnieje specjalny instrument finansowy – fundusz giełdowy (ETF). Powiemy Ci, co to jest i czy fundusz giełdowy jest odpowiedni dla początkujących inwestorów.
Papiery wartościowe firm zagranicznych można kupić za pośrednictwem duńskiego brokera lub pośrednika. Ale te inwestycje mają pewne wady:
- Będziesz mógł kupować papiery wartościowe tylko od amerykańskich emitentów. To wynika z mechanizmów giełdowych.
- Zagraniczne papiery są dość drogie. Na przykład jedna akcja Amazona kosztuje znacznie ponad 3500 USD. Złożenie poważnego portfela różnych papierów wartościowych będzie wymagało dużych inwestycji.
- Trudno samemu zarządzać tym portfelem – trzeba monitorować stan spółek i wydarzenia na zagranicznych giełdach. A jeśli powierzysz inwestycje pośrednikowi, będziesz musiał zapłacić mu znaczną prowizję – 2-3%, a czasem nawet do 5% rocznie kwoty zdeponowanych pieniędzy.
Tych wad można uniknąć, inwestując w fundusze giełdowe ETF. Są to gotowe portfele papierów wartościowych lub innych aktywów. Możesz kupić udział takiego funduszu czyli udział w jego portfelu.
Fundusze giełdowe zostały pierwotnie wymyślone przez zagraniczne firmy inwestycyjne i banki. Odwiedź witrynę firmy SaxoBank aby uzyskać dostęp do aktualnych notowań funduszy. Fundusze te nazywane są funduszami giełdowymi (ETF).
Niektóre fundusze ETF są przedmiotem obrotu na polskiej giełdzie. Są one zapakowane w papiery wartościowe firm niemieckich, amerykańskich, japońskich, chińskich i innych. Część ETF łączy obligacje czołowych polskich firm takich jak CD Projekt, które zostały wyemitowane na rynek zachodni w euro i dolarach. Niektóre fundusze zbierają obligacje rządowe z różnych krajów.
Co to jest fundusz giełdowy ETF?
Termin „fundusz giełdowy” (ETF (ang. exchange-traded fund) powstał, ponieważ prywatny inwestor może kupić lub sprzedać udział takiego funduszu tylko na giełdzie. Co więcej, najczęściej cena akcji jest powiązana z jednym z indeksów giełdowych.
Indeks giełdowy składa się z określonego zestawu papierów wartościowych lub innych aktywów. Na przykład S&P 500 to amerykański indeks giełdowy. Pokazuje, jak w sumie zmienia się wartość akcji 500 największych amerykańskich spółek. NASDAQ to indeks amerykańskich firm IT, takich jak Apple, Microsoft, Google, Facebook, Visa. Giełda polska stworzyła indeks WIG20, który obejmuje akcje wiodących polskich spółek.
Fundusz ETF inwestuje pieniądze w te same aktywa i w takiej samej proporcji, jak w wybranym indeksie giełdowym. Inwestorzy mogą kupić akcję takiego funduszu – mały kawałek tego koszyka. Wartość jednostkowa zmieni się w taki sam sposób, jak całkowita wartość całego koszyka. A wartość koszyka bezpośrednio zależy od wahań indeksu.
Oznacza to, że Jan może kupić np. akcje ETF na NADAQ-u – i natychmiast zainwestować we wszystkie akcje, które są zawarte w amerykańskim indeksie sektora IT. Jeśli wartość tych akcji (a co za tym idzie indeksu) wzrośnie, cena ich akcji wzrośnie w ten sam sposób, a Jan osiągnie zysk.
Dodaj komentarz